Vá no site xat.
Lá terá várias opções de imagens para seu chat, ou se quizer escolha sua própria imagem.
Abaixo das imagens escolha o tamanho de seu chat: Small,Medium ou Large
Agora vá onde está escrito Embed Code e clique no botão COPY que esta logo à frente.
Após isso vá no seu blog clique em Design>Elementos da Página>Adicionar um Gadget>Configurar HTML/Javascript e cole o Código na caixa de texto.
Pronto agora seu salve e seu blog vai ter um CHAT!